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PlusToken案结束:整顿加密世界基金盘的浪潮才刚刚

近日,江苏省盐城市响水县人民检察院以组织领导传销罪对PlusToken特大传销犯罪团伙的5名骨干成员提起公诉。早在今年3月,公安机关就先后抓获了全部27名潜逃境外的主要犯罪嫌疑人和82名案件骨干。

PlusToken 这个成立于2018年5月,曾经让无数人为之疯狂的数字时代革命性理财产品,如今却成为200余万人挥之不去的噩梦。

从曾经的繁华到落花,用了不到两年的时间。现在看PlusToken不仅仅是骗局。

这是警方首次针对数字现金提起大规模诉讼;它掀起了跑千万资金潮的开端;其悬而未决的数百亿资产吓坏了二级市场;其连锁洗钱行为既彻底又复杂,凸显了数字时代打击犯罪的难度和挑战;也暴露了面对数字时代的转型,大多数用户的认知偏差。

PlusToken自称是在韩国注册的“加密货币钱包和兑换”,在数字时代打着余额宝的旗号,帮助用户用智能狗搬砖。产品最初的概念其实是好的,但是为了吸引投资者,PlusToken夸张地承诺给投资者10%-30%的月利息,然后设计了一个分层的激励体系,以高回报机制推动层级的不断发展,最大达到3000层。

凭借诱人的利益诱导和层级激励体系,很快 PlusToken 就集聚了包括20万枚 BTC,78万枚 ETH,和2,600万 EOS 等在内价值不菲的数字资产,涉及资金达到400多亿人民币,涉及参与人员超200余万人,影响范围非常广且危害巨大。

在PlusToken案之后,我们不得不考虑加密世界面临的头号问题:AML 反洗钱。

接下来,以PlusToken为例讨论接下来的三个问题::1、在加密世界里打击资金盘案件有哪些障碍?2、侦破链上跑路资产有何技术难点?3、下一步AML反洗钱行业趋势

走向。

在加密世界里打击资金盘案件有哪些障碍?

目前,在集资案件的侦破中普遍存在以下问题:

1.数字资产层面的法律法规监管模糊,普通报警难以快速立案查处;

2.PlusToken只是冰山一角,还有上千个类似的集资项目等着被清理调查;

3.不同的基金盘项目在模式设计上差别很大,有的可以直接定义为传销,有的只是打擦边球;

4.有的用户刚开始只是参与者,后来因为线下的快速发展,被动的变成了组织者。

PlusToken只是目前为数不多的几个被立案调查的基金之一。由于涉及资金数额巨大,参与人数众多,其模式层次特征与刑法第二百二十四条组织、领导传销活动罪相同。因此,公安机关接到投诉后,立即展开了案件调查,最终在一年内抓获了核心罪犯。

目前仍存在监管失误,无法在法律层面对大部分集资项目进行监管。比如各种形式的理财钱包就有几百个,比如woToken、TokenStore、OneCoin,有的还在肆无忌惮的诈骗,有的还在维权纠纷当中,更有项目投诉失败后不幸。

总之,由于法律监督盲点的存在,各种集资诈骗案件太多,警方打击资源的力度有限。目前,融资法律的监管环境和制度还不是很成熟。

侦破链上跑路资产有何技术难点

(详情请访问www.coinholmes.com)

在PlusToken被用户反映不能取钱后,PeckShield立即介入对其资金流的追踪调查,锁定、监控并追踪其钱包中涉及的几个关键地址。上图是PlusToken ETH部分资产的回收,以及利用PeckShield开发的数字资产追踪工具CoinHolmes对资本流动的追踪。

如上图所示,我们发现整个链条中资产的转移路径比较复杂,会经历多层分散转移、混合货币服务体系和各种无KYC服务组织,甚至会有部分资产流入暗网等渠道。经过一些操作,资产将编织成一个密集而复杂的网络。另外,很多地址都是匿名链地址和变动地址,给锁定运行资产造成了很大的技术问题。

整体而言,链上资产转移路径比较复杂,技术追踪起来有较大的复杂度。的Peckshield正在持续监控其相关地址,与区块链生态部队一起跟踪和标记这些地址,并协助警方跟踪逃犯的数字资产。

下一步AML反洗钱行业趋势走向

过去两个月,世界各国开始加大对反洗钱反洗钱政策的监管力度,FATF(反洗钱金融组织)通过会议进一步推动对VASP(虚拟资产服务提供商)的监管。一些法律法规在涉及数字资产的监管层面已经逐渐清晰:

比如美国联邦法院将比特币定义为货币;俄罗斯立法机构同意赋予数字资产等法律地位。各大数字资产交易所也开始部署反洗钱风险控制措施。例如,汇比上月升级了反洗钱风险控制策略,涵盖登录、场外交易、转账、货币交易、货币充退、链上数据。

从全球反洗钱反洗钱形势和数字资产市场的整体发展趋势来看,未来连锁资产追踪服务将成为加密世界的必然。它不仅可以帮助警方加大和加快对洪水基金市场的打击力度,还可以迫使数字资产交易所巩固其风险控制策略,并在KYT存款筛查、场外渠道管理和交易所资产透明度方面做出一些改进。

总体而言,PlusToken 案件的成功落幕,才是加密世界肃清整治资金盘的热潮的开始。

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