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教程

货币信|从信仰驱动到商业驱动,DeFi何去何从

这两周微博和社区最热门的话题就是DeFi:

“我很遗憾我的腿肿了……”

“啊,薅羊毛已经被他自己吃了半天肉了……”

“还好我没动,不然不知道心痛会变成什么……”

这两个星期,币圈的人心情好像坐过山车。激动、激动、遗憾、难过,每个人都在努力做一个“农民”、“耕地”。红薯、寿司、泡菜、珍珠.越来越成为同义词,泡沫立即破裂。你是一直看下去的局外人,还是DeFi里的圈内人?八月底九月初你经历过哪些惊心动魄的经历?

9月7日,“科学开矿先锋”超级君受邀做客币信直播室,与币信CEO星空、币信市场品牌邓畅谈此番过山车般的DeFi。有兴趣的朋友一定不要错过这个干货~

直击对话

今天很荣幸有两位嘉宾,种田先锋,微博V的超级王者,碧心空性的CEO。牛在哪里,不用我多说。从比特币,从DAPP到现在的DeFi,Super Jun在行业里写了八年,最近也没戳过农。不需要介绍星空。你可以用锐利的目光看这个项目。

自从DeFi火起来后,币圈的速度迅速提升,以至于很多人还没反应过来。这个时候,每个人都需要曾经在种田第一线的人来帮助我们分析这个市场是怎么回事。在这个市场上,几个新的热点和新的项目在一个小时内开始,我很荣幸地邀请两位非常有前途的客人在您忙碌的时间里与我们分享他们的观点。那我就不多说了,马上进入正题。

从今年6月大院借钱给我开始,Uniswap去集中交易所,Link涨了三四倍。后来大叔、大叔、寿司流行起来,DEFI Ecology迅速出现了很多新项目。这在上半年刚刚经历312普遍下跌的市场是难以想象的。那么这就引出了我们今天的第一个问题,DeFi飙升的钱是从哪里来的?

虽然我参加过很多关于DeFi的讨论,但是很多人都把它念成“德妃”。所以,发“德飞”音的都是骗子,发“迪辉”音的都是正经平台。

这种分散的金融其实就是各种金融需求之间的摩擦,币圈的DeFi就是一开始借贷的摩擦,这是长期需求,主要是从矿工借钱买矿机,币圈的人借钱炒币,这是币圈的长期需求。随着以代币形式发行的复合货币,出现了代币经济,每个人都重估了DeFi的价值,然后是导致价格飙升的按照股票的方式去买代币信仰驱动变成了业务驱动

DeFi的标志性发展是YFI的治理和令牌分配模式,如何启动项目,如何长期维护等。给很多人带来了启发。DeFi曾经是一个小圈子,USDT市值数百亿。引入DeFi后引爆市场,所以现在很多人都想把比特币引入市场。还有很多人在等着看这个圈子,大家都能看出区块链是一个不错的发展方向。DeFi的分散协议可以在不经过许可的情况下构建一个金融世界,非常有吸引力。

第二是泡沫经济。这个圈子里有钱的神话,促使更多的人进来,挑动了集中交易所的存款,这就是DeFi的资金来源。

超级君一直在寻找各种投资方向,精通研究DeFi。其实DeFi最大的推动就是稳定货币,所有稳定货币加起来都是100亿元,所以很容易推高某一种货币的价格。

最近最热门的东西之一是SUSHI。其中一位匿名创始人上周可能卖掉了他手中的所有寿司,套现了近1亿元人民币。记得上周一天之内SUSHI在三大交易所上线,整个市场人气大涨,但是这个周末经历了崩盘,最高价13元,最低价1.2元。所以抛开个人感受,大家怎么看SUSHI的挖掘?

我从一开始就参与了。刚挖出来的时候货币价格是300元,然后跌到3元,然后又涨回5元,然后又跌回0.5元.就是这样一个过程。我一挖就卖,所以我赚钱。因为很多项目几周就夭折了。所以1.3刀的时候把寿司全卖了,最后睡着了,上了三大院,价格又涨了。我真的很后悔我的大腿要被折断了。这种事情我经历过好几次,心里真的快窒息了。我还在挖寿司,但是亏了不少钱。吃了很久的肉,发现肉是自己切的。

观众中有很多人没有参与DeFi挖掘。我简单解释一下。采矿是这样的。比如你把交易对ETH-USDT在池中抵押,可以换LP Token提供流动性,然后放入SUSHI池,可以得到SUSHI Token,但是投资者承担很大风险。例如,SUSHI-ETH的流动性相当于把一个Ethereum和相应数量的SUSHI放入一个移动池。我的理解是相当于卖了,但是回收的时候就不是一个比例了,这就是我们常说的无常损失。

星空,让我们来谈谈sushiswap。

其实我很看好掉期领域,尤其是Uniswap模式出来后,很多人挖了便宜的硬币,自愿承担了无常损失,给大家提供了流动性,这是一件很好的事情,掉期在未来会有很好的发展前景。但是比特币作为一种资产有几千亿的市值,所以掉期还是比不上比特币。我觉得Uniswap这种做市商模式是对整个交易领域的极大颠覆,是开放金融。1000 ETH滑动点只有十分之几,swap会成为去中心化领域的一个基石

我给你说点题外话。人类需要实现三种自由。第一是行动自由,比如交通,无论走到哪里;第二是信息交流的自由,比如互联网,让大家自由交流;三是价值传递的自由,在比特币上实现,但还是比较简单,目前是转移和交换。但是,DeFi已经实现了财务自由,可以借钱等。这在以前的车型中是无法实现的,而且是有门槛的。

比如14、15年的时候,我们要去开矿,但是我们只有比特币,所以不可能用银行贷款买开矿机,因为另一个维度的价值在现实中毫无价值。不过有了DeFi系统就很方便了。虽然目前需求很小,但是是一个很好的发展过程。还有,集中金融借贷不可能高度灵活自由,但是可以在DeFi做。比如我只能借一天或者一个小时的钱,这在集中理财是做不到的。

钱信可以全天随时借钱~

我也来说说我的心。传统的金融机构不在乎每个人能不能使用金融产品。他们只关心这个客户能不能给他们带来价值。所以DeFi的出现让大家享受到了金融服务,给市场带来了很多信心和变化。借款也是如此。每一块钱在DeFi里能做的都写在代码里,免费高效。

说到正题,上周下半年Uniswap的交易量基本在5亿美元以上,交易手续费收入在200万美元左右,在所有交易所排名靠前。无论是集中还是分散,交易所创造的价值很大一部分来自交易费用。所以Uniswap创造的交易量还是很惊人的。

我还是要说这个,泡沫特别大。目前,池中超过70%的未决订单是针对SUSHI奖励的。如果SUSHI奖励移动或不能完成,泡沫就会破裂。当然,即使没有寿司奖励,光是ETH-USDT的年化手续费就能有30%左右,所以你什么都不做也能赚钱。但是泡沫带来的经济效益是最高的,所以我还是坚持挖卖策略。当然,这些池子,就像萌说的,也能有几个亿的估值。现在估值最高的池应该是YFI。

但如果你想寻求稳定,除了DeFi项目挖卖提外,就是拿住比特币了,睡个好觉。

我想是,一切的DeFi代币都不值得现在买,现在是泡沫阶段,泡沫阶段需要暴跌来教育大家。

所以刚才超级君讲了大姑父(YFI)。为什么会对大姑父情有独钟?

我对舅舅没有好感,但他是真的在做事,不是为了赚钱。当然不建议大家买,因为价格太高。我本人对YFI很乐观,但我不知道如何定义它。它建造了太多的东西。对B是提供流动性,对C是给大家参与的机会。

其实我们说的是DeFi有很多赛道。超级君很看好大叔二叔这种聚合者。当然,这些都不是投资建议,只是意见的讨论。这么多赛道,你喜欢星空的哪一条?

现在有两种方式,一种是像比特币这样的价值链,大家都认同比特币的价值;另一个是工具链,比如人们在比特币上做一些借贷。

我更看好互换。代币激励虽然产生了泡沫热潮,但在热潮过后会留下一些交易所和巨额财富,这是大浪淘沙后的黄金。另外,我会看好弹性资产,就像贷款有杠杆模式和抵押模式一样,可能会有卖的现象,而且有弱点;而弹性资产是社群之间维持价格的博弈。

其实我之前对分散融资不感兴趣,但是在柔性资产出现之后,我认可了这方面的发展。但可以肯定的是,我的大部分资产都是比特币,其他都是风险投资,可以说是为我的理想买单。

我也看好合成资产。比如我们大多数人都没有买过特斯拉的股票,因为门槛太高了。注册需要美元账户,价格高。这背后的逻辑是不自由的。所以我们需要DeFi来解决这个问题,合成特斯拉股票,放到链条上,大家都可以买。

根据我的Dapp经验,这波DeFi多少有点类似。虽然我挖我的早,但我其实进进出出三次,因为我对项目的态度是,很多假的假的项目,我看到后马上就出来,过两天看到行情好了再进去挖。我在Dapp时代经历过这样的痛苦。我1块钱的时候进的体育场,两个月涨到60。结果我没卖,看着他回归1。所以这次DeFi,我保持高度警惕,三进三出。

刚才看到一个朋友问,这些硬币是空气币吗?我可以说90%都是。没有地方捍卫他们的权利。如果你想参与,挖,不要买,有这钱还不如去买烧鹅吃

我想很多观众还是对矿业很感兴趣的。来告诉你采矿需要注意哪些风险。

首先,如果是在资产不到5万刀的话就不要去以太坊挖矿了,手续费太高。流动性小的话,挖回成本要很多天,不划算。现在,许多收益率已经下降。如果是稳定货币,年化率基本在100%-200%之间,两周后可能越来越低。8月份,我预测如果有很多人在挖矿,比特币价格会下跌。

我真的做到了,钱平权。DeFi和1CO阶段不一样。1CO用户的钱不对等。钱多的人前期有低价投资的权利,散户后期只能高价接手。在DeFi,你的一块钱和大户人家一样,挖的矿一样。当然,如果他有很多钱,他会有更多的权利。这就打破了中间层,VC和令牌基金。这背后也有信息不平等,但平等是可以通过努力实现的,比如每天花大量时间浏览国内外新闻。但是要小心,接收信息的方式有漏洞,可能会被人用私钥和硬币偷走。

说到采矿的风险,一个是合约风险。如果不敢审核,能不能看懂代码等。二是挖一池还是二池,一个池是靠房贷创收,一个池是提供流动性。不敢碰第二池提供流动性的所谓代币,也是血的教训。我最期待的是像BTC-USDT这样的交易对,因为在经历了短暂的损失后,如果我变成了比特币或USDT,我不会觉得不好。但是,没有比特币项目。比特币在DeFi世界并不流行,因为他们认为比特币是一种古老的东西,但他们期待加入比特币,因为它的市值高达数千亿美元。另外,一定要把大硬币挖出来稳定,而不是做小硬币。小硬币需要对冲,买1:1或133602套空的。所以我很喜欢ETH-USDT,这是一笔全能的交易,但是我不投资Ethereum,所以当Ethereum倒下的时候我会很难过。

另外,我想说YFI有个缺点,就是一周发3万份,所以很集中,容易被大佬砸。

YFI模式很容易分裂。看到这么难买,不如做个新小区,跟二叔一样。所以社区激励分配不够,新人很难参与,最后变成了一小部分人参与的事情。我还是觉得分散金融可以解决问题,就像稳定货币,发行资产等等,而不仅仅是在以太网上。以太馆只起到了工具链的作用,价格没有上涨,很尴尬。刚才超级君讲了DeFi的革命,让更多人参与。所以,开放金融虽然会有问题,但是会有很多成绩。现在,我们只是拿好比特币,拿出10%和20%的资金投资DeFi。

其实我对DeFi的看法是流动性挖矿一定会是未来挖矿的主流。流动性挖掘可以让一些项目真正成功。当项目方拿到这些代币的时候,一定要做点什么,设计一个体系,让整个社区公平。事实上,这对好的项目方是不公平的,他们会被薅羊毛杀死。而且坚持开采没有风险是很难的,破板也没有犹豫。只有当DeFi模型有摩擦损失时,农民才会对他们挖出的硬币感到苦恼。

星空意味着一些采矿是无风险的,它不是提供流动性,而是简单地投入硬币,然后无偿挖出硬币。

我的投资哲学是这样的。我是本末思维。赚到最后就是套利,留着这个就是拿好比特币。最常用的套利是薅羊毛,比如DeFi,永动机等等。

再来评论一下yff。在我看来是最强的基金,因为它的流动性是98比2,而不是Uniswap上的50比50。这样,即使令牌损失了90%,你的实际损失也只有20%,这种任性的损失会少很多。

在复利之前,我没有把DeFi计入最终利润,因为当时利润很小,风险很大。现在组合更方便了,加上USDT的引进,我愿意冒这个险。

说明背景思想。简而言之,背景思想是薅羊毛,他用薅羊毛得到的钱囤积比特币。

刚才超级君也说经历过Dapp阶段,那么超级君认为DeFi有机会出圈吗?

我不知道,我只是个快乐的农民!

其实金融最重要的是信用,在链条上要去信用。那么如何才能实现信用呢?它基于链中的数据。DeFi需要引入一个分散的ID,标识所有交易数据等。但是,这种目前的技术实现不了,以后还需要你的努力。

刚才超级君讲信用,我也认为分散金融解决的是和比特币一样的用户需求,就是人们不需要相信别人。传统金融存在信任障碍。人类社会想要快速发展,就需要把未来的现金流兑现到今天。翻译成普通话就是借钱。金融机构需要审计,需要大量的时间成本、人力成本和资金成本。但是,DeFi就不一样了,像Uniswap。每笔交易都由Ethereum矿工审核,团队数量少。前期可以快速启动,可以调动以太琴的整个协议来实现一件事,非常了不起。

我觉得我来活币信的时候得告诉硬币囤积者。到目前为止,DeFi对于比特币来说很小,比特币对于DeFi来说很大。在投资上要有个洞察的思维,看到一些革命性的东西,但实际上它可能还需要20年。大多数外人不知道DeFi和Ethereum,只有比特币才是唯一的窗口,所以拿稳比特币就好了,其他都是泡沫。很多大机构进入比特币就是证明。

之前写过一篇文章叫《钱包是未来的浏览器》,所以一直跟风。我从Dapp一直参与到DeFi,慢慢看到了可能性。2014年,大家提出了区块链2.0的样子。可编程的数字货币是第一阶段,去中心化经济体是第二阶段,这个概念比DeFi大得多,去中心化的政治体是第三阶段。

其实很多外人不懂比特币,操作DeFi就更难了。因此,我们总是想成为每个人接触区块链的入口。你可以密切关注它,币信很快会上一个和DeFi相关的产品

刚才超级君提到了机构的进入。能否阐述一下机构对市场影响的看法?

15、16年,囤积比特币的机构不多,17年,这是行业波动的一年,机构开始战略性的囤积比特币,数量很大。所以现在作为个人宣扬比特币已经没有意义,需要通过机构对外宣传。

有观众问财富码怎么判断?超级君,来说说吧。

首先,现阶段肯定是业务推动而不是信仰推动,而且要根据股票的集合来分析,比如他的解决了什么问题是不是必要的,能不能长期存在,团队创造力等。而且一定要注意公平和钱平权。在令牌分发阶段是公平的。这个项目很抢手,能解决问题。

YFI的创始人给了我很大的启示,我觉得你做DeFi的时候不能匿名。YFI树立了榜样,每个人都可以参与。没有团队奖励,也不会给开发团队额外的奖励。我很欣赏这个理想的学校,但唯一遗憾的是货币发行周期太短。

(直播内容为嘉宾个人意见,不代表平台立场,不构成任何投资建议)

超级君在这次直播中提供了很多干货。不知道朋友们有没有收获!

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